Wat betekent Fiscale vragen in een bestaande uitvaartpolis?

Snel antwoord

Met “Fiscale vragen” wordt bedoeld dat u bij bepaalde polisacties of -gegevens (zoals waarde of afwikkeling) mogelijk informatie moet meenemen voor uw belastingaangifte. De fiscale behandeling sluit aan op regels over box 3 en vrijstellingen voor uitvaartverzekeringen.

Belangrijkste nuance

De aanwezigheid van fiscale vragen betekent niet automatisch dat er “iets mis” is met uw polis. Het is vooral een signaal dat de fiscale waarde van uw uitvaartverzekering relevant kan zijn bij het invullen van uw aangifte. Bij uitvaartverzekeringen geldt bovendien een extra vrijstelling bovenop de algemene vrijstelling in box 3.^[1]

Wat betekent het in een bestaande uitvaartpolis?

Op polisniveau kan “Fiscale vragen” verwijzen naar de vraag welke waarde u moet opgeven. Voor de belastingaangifte geldt dat de waarde van uw bezittingen wordt meegegeven, en dat de waarde van een uitvaartverzekering in box 3 hoort. Box 3 kent een algemene belastingvrijstelling per persoon, en voor uitvaartverzekeringen geldt daarnaast een extra vrijstelling.^[1]

Hoe werkt het (praktisch, zonder advies)

1. U bepaalt welke uitvaartverzekering(en) u heeft.
2. U kijkt welke fiscale waarde van toepassing is op uw situatie.
3. U controleert of uw totale (fiscale) situatie onder een vrijstelling valt of dat u mogelijk aangifte moet doen.

In de productleeswijzer staat bijvoorbeeld een grens waarbij u (mogelijk) wel aangifte moet doen als de fiscale waarde boven een genoemde drempel uitkomt, en u daarnaast ook moet checken of u elders nog uitvaartverzekeringen heeft.^[2]

Wat controleren

a) Box 3 en vrijstellingen: hoort uw uitvaartverzekering in box 3 en welke vrijstelling is van toepassing? Bron: src-local-d220-w0626-rgb-productleeswijzer-dup-model-4-1-juni-2026-tg, p.

Gerelateerde uitleg

Voor aanvullende context over dit onderdeel staat ook de uitleg over [wat betekent dekking stopt in een bestaande uitvaartpolis.

Bronnen

1. DELA, Productleeswijzer UitvaartPlan, model 4.1, p. 1
2. DELA, Productleeswijzer UitvaartPlan, model 4.1, p. 2